le
PROCESSUS
pour les
entreprises
les
MEASURES
01
01
02
03
OBJECTIFS
FLUX MONÉTAIRE
DETTE
ASSURANCE
INVESTISSEMENT
RETRAITE
PLANIFICATION
FISCALE
PLANIFICATION
DES BIENS
MAINTENIR
LE MODE DE VIE
VOEUX FINALES
LA
SOLUTION
argent entrant et sortant
Grâce à une analyse de votre compte bancaire/compte de résultat, nous nous efforcerons de trouver des opportunités qui peuvent augmenter vos flux de trésorerie (ou de votre entreprise). Avez-vous besoin de fonds de roulement? Avez-vous trop d’argent en main qui peut travailler pour vous?
votre capital travaille-t-il pour vous?
Il existe des moyens efficaces pour gérer votre trésorerie qui peut vous fournir un filet de sécurité.
pouvez-vous transformer une dette personnelle en une dette d’entreprise?
OUI! Il existe des stratégies simples et efficaces pour déplacer votre dette actuelle du côté personnel du bilan vers le secteur des affaires. Imaginez les possibilités de dépense avant impôts!
pouvez-vous gérer votre dette actuelle?
avez-vous besoin de revoir vos stratégies de crédit actuelles? Que diriez-vous d’un certain crédit que la banque ne verra pas sur vos états financiers?
pouvez-vous protéger votre capital d’entreprise sans payer d’impôts?
OUI! Les structures juridiques et certains produits de placement peuvent vous fournir un abri pour vous protéger contre la coupe du fisc. Imaginez être capable de garder plus de votre argent durement gagné sans payer d’impôts.
les taux d’assurance collective ont encore augmenté
permettez-moi de vous montrer quelques-uns des éléments de votre police d’assurance collective qui sont responsables de cette augmentation de 30% +. Il existe des options qui peuvent vous permettre de contrôler vos coûts d’assurance collective, sans couper les avantages et rendre vos employés malheureux.
que se passerait-il si vous ne pouviez pas plus travailler?
Si vous avez répondu, “Mon entreprise peut continuer sans moi.” C’est génial! Cependant, il pourrait y avoir quelqu’un que vous devez protéger pour votre entreprise. Je peux vous montrer des options intéressantes dont vous n’avez probablement jamais entendu parler.
si vous avez répondu : “Je ne sais pas”
Prenez rendez-vous rapidement! Vous êtes responsable de votre famille, de vos clients et même de vos employés. Êtes-vous prêt et disposé à avoir cette conversation?
votre argent est-il encore dans votre compte de chèques d’entreprise parce que votre banquier l’a dit?
si oui, alors nous devrions en parler. La banque fait beaucoup d’argent avec vos réserves de trésorerie. Combien faites-vous?
votre argent est-il bloqué dans un CPG pendant 30 jours?
vous pouvez aussi le garder dans votre compte bancaire à ces bas taux. Besoin de quelques alternatives? J’en ai plusieurs à vous proposer!
tout votre argent doit-il être liquide?
OUI! Plus de REER! Je peux vous montrer des options de placement efficaces qui peuvent augmenter la liquidité de votre entreprise et fournir des revenus. N’est-ce pas là l’une des raisons pour lesquelles vous avez créé votre entreprise?
voulez-vous arrêter?
Avez-vous pensé au jour où vous ne voulez plus travailler? Avez-vous déjà pensé à ne plus mettre la clef dans votre porte de votre entreprise sans le sentiment de coulabilité? Nous devrions parler.
avez-vous assez pour arrêter?
Quelle est la valeur de votre entreprise? Peut-on utiliser l’argent de la ventre de votre entreprise pour aider à financer votre retraite ou vous permettre l'indépendance financière que vous voulez? Savez-vous comment le faire? Nous devrions parler, moi et mon réseau de professionnels vous aideront à le faire aussi simplement que possible.
qu’est-ce que la retraite pour vous?
Que signifie le mot «retraite» pour vous? Ce mot son différentes pour beaucoup de monde différent. Permettez-moi de vous aider à devenir votre sens du mot. Nous évaluons voir si vos ressources financières de retraite correspondent à votre vision de retraite. Nous devrions parler.
payez-vous trop?
L'évitement fiscal est illégal, par contre la réduction d'impôt est légale. Par ou commencez-vous? Nous devrions parler, je recommande les professionnels pertinents pour vous aider à réduire votre facture d'impôt. Je suis le chef d’orchestre pour ce dossier. Je viens ensuite après que les professionnels ont mis en place les nouvelles structures pour vous aider à l’exploiter ces structures pour créer de l’épargne fiscale. Nous devrions parler.
pouvez-vous payer moins cher?
Êtes-vous avec le même comptable depuis 20 ans? Si oui, est-ce qu'il a grandi avec vous ? L’avez-vous dépassé votre comptable ? Je respecte la fidélité si le conseil a suivi, sinon, nous devons parler. Vous pourriez avoir besoin de quelqu'un qui est au-dessus de votre niveau pour passer au niveau suivant. On doit trouvez des personnes plus connaissant que nous. Si vous êtes la personne la plus intelligente dans la salle, fuyez ;-). Nous devrions parler!
Comment êtes-vous structuré?
Êtes-vous structuré? Sinon, nous devons parler le plus tôt possible! Vous ne savez pas comment utiliser ce qui est en place? Votre banquier ne comprend pas? Nous devrions parler. Je peux vous aider à comprendre votre structure actuelle et faire un examen par mon réseau professionnel pour vous assurer d'avoir la bonne structure pour vous aider à réaliser votre indépendance financière.
À qui voulez-vous transmettre le flambeau?
Quelle est votre stratégie de sortie? Le jour où vous ne voulez plus mettre les clés dans cette porte, comment sentez-vous ? Qui sera la meilleure personne pour continuer quand vous avez quitté. Est-ce que c'est une membre de la famille? Ami? Est-ce que vous vendez ? A qui ? Comment ? Toutes ces options sont merveilleuses et compliquées, laissez-moi aider, amener les bonnes personnes. Nous devrions parler.
Qui peut porter le flambeau?
Et si la personne que vous voulez ne veut pas? Ou ne peut pas? Quoi faire si ils ne peuvent pas vous offrir ce que vous voulez, ou pire encore, ce que vous devez besoin pour financer votre retraite? Nous devrions parler, les bonnes options peuvent vous rassurer que vous obteniez ce que vous méritez pour le travail acharné que vous avez mis. Nous devrions parler.
Qui veut porter le flambeau?
Y at-il quelqu'un qui a manifesté le désir de prendre le relais? Un employé clé, un ami, une famille même? Je peux les aider et vous planifiez la transition de la façon la plus efficace et simple possible avec l’aide de mon réseau de confiance. Vous avez travaillé toute votre vie pour ce moment, ne la gâché pas avec des "quoi faire" et "maintenant quoi", et le fameux "ne vous inquiétez pas"? Ai-je tort? Nous devrions parler.
qu’est-ce qui est important pour vous?
Quels sont les besoins non-négociables dans votre vie en ce moment? Avez-vous déjà pensé à ce que vous voulez faire? Il est maintenant temps de réfléchir sur la façon et les moyens à prendre pour les conserver.
comment allons-nous y arriver?
Pension? Quelle pension? Selon la façon dont vous avez payé vous-même, votre femme et vos enfants, vous ne recevrez peut-être aucun argent de pension supplémentaire. J'espère que vous avez prévu une journée pluvieuse. Saviez-vous si vous gagnez 45K par année, tout comme la vie, le gouvernement s'attend à ce que vous fournissiez jusqu'à 30% de vos besoins de revenu de retraite à partir de votre propre poche et de vos ressources? Nous devrions parler.
Est-ce que vous voyez une valeur?
Peut-être que vous n'avez pas besoin de mes conseils, si vous n'êtes pas génial! Si vous pensez que c'est trop cher, peut-être que vous avez raison. Si vous pensez que cela ne vous arrivera pas, vous avez raison. En fait, vous avez besoin de moi. Vous avez besoin de parler et de comprendre combien d'argent vous donne réellement au gouvernement, à la banque ou à la compagnie d'assurance que vous le savez! Si vous pensez à vous-même, Ah ha! La banque me paye de l'argent sous forme d'intérêt! Bon pour mettre de l'argent, maintenant permettez-moi de vous montrer comment garder plus et devenir plus riche, pas plus pauvres chaque année. Nous devrions parler.
êtes-vous prêt à discuter?
Parfois, il est difficile de prendre une pause pour réellement vous permettre de réfléchir. Beaucoup d’aspects de notre vie quotidienne crient : « Go! Go! Go! Faites plus! » La vérité, est que nous avons tous besoin de temps pour arrêter et sentir les roses. Nous devons réfléchir à ce que nous faisons et avec qui qui le faisons-nous. Est-ce que votre argent durement gagné et vous-même travaillez secrètement pour la banque, le gouvernement ou la compagnie d’assurance sans le réaliser?
à quand remonte la dernière fois que vous l’avez examinée?
Si vous avez un plan, super ! Je suis fier de vous. L’avez-vous revue depuis son élaboration initiale il y a quelques années ? Si vous l’avez fait, super ! Les points sont-ils tous cohérents avec vos plans ? Génial ! Êtes-vous la même personne qui veut les mêmes choses depuis que vous avez fait ce plan ? Puisque nous grandissons tout le temps, nous avons besoin de quelqu’un et de quelque chose qui peuvent évoluer au fur et à mesure que nous évoluons ; pas l’inverse.
avec qui l’avez-vous revue?
Si vous l'avez révisé, qui l'avez-vous révisé? Que diriez-vous de vos proches? Qu'en est-il de la personne que vous avez choisi de réaliser vos souhaits? Ce ne sont que quelques-unes des personnes avec lesquelles vous devriez l'examiner. Qu'en est-il de la personne qui a fait le plan? Que pensez-vous d'une deuxième opinion? Nous devrions parler!
PRENEZ RENDEZ-VOUS